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文中由张志勇律师团整理出来（张志勇：重庆市志浩法律事务所负责人，25年致力于刑事案，善于渎职犯罪、经济犯罪、黑恶势力违法犯罪、互联网新违法犯罪、毒品等重要艰难和繁杂刑事案） 贵州开阳县人民法院公诉案件机关单位。 被告方吴某某。 王某(已判处)在同乡江某1的招商引资工作出来到开阳县调研项目投资，掌握到在江某2.江某1开设的开阳某某家居建材市场(下称某某家居建材市场)租用店面开实体店可得到贷款银行后，决策在某某家居建材市场投资做生意。为达到五户联保(即五户联保)的借款规定以后，由吴某某、周某1、王某等人构成的五户联保贷款组，以资产选购(瓷器)为由，向贵阳银行开阳分行办理贷款，并向贵州省某某贷款担保有限责任公司(下称某某投资担保公司)办理贷款。在申请贷款的历程中，林某.周某1。王某等人向贵阳银行和受害者某某投资担保公司给予虚报的产品购销合同。资金证明等信息内容，夸大其词本身整体实力，骗领贵阳银行开阳分行借款和受害者某某投资担保公司为其借款保证贷款担保。XX年4月4日，贵阳银行开阳分行为林某。周某1。王某等人放贷450万余元，在其中周某190万余元，王某190万余元，林某70万余元。贷款年限为XX年4月4日至XX年4月3日。 按照《金融机构管理条例》，属于非银行金融企业。 得到借款后，林某.周某1。王某等人用100余万元借款付款某某家居建材市场的店面房租。江某1以前预付款的账款等。，其他的借款被转借和自己放纵。借款期满后，林某.周某1。王某等人没法归还借款。为了更好地躲避还贷义务，她们陆续离去杨，拆换了联系电话。截止到XX年4月30日，周某1。王某.林某等人共退还金融机构本钱13.831757万余元，贷款利息40.95万余元，滞纳金4.5624万余元。XX年9月30日，受害人某投资担保公司代替还款本钱436.16824万余元，滞纳金25.01903万余元。XX年9月26日，被告方林某积极向开阳县公安局投案自首，属实坦白自身骗取贷款的客观事实。XX年5月15日，被告方林某向开阳县公安局退回了40万余元，XX年9月退回了开阳县公安局。 公诉案件机关给予相应的直接证据，确认被告吴的个人行为构成贷款欺诈罪。 被告方林某对公诉案件部门控告的案情无推荐。 经审判发觉，XX年末，被告方林某和周某1(已判处)。王某(已判处)等人们在同乡江某1的招商引资工作出来到开阳县调研项目投资，掌握到在江某2.江某1开设的开阳某某家居建材市场租用店面开实体店可得到贷款银行后，决策在某某家居建材市场投资做生意。为了更好地达到五户联保(即五户联保)的借款规定，被告方林某和周某1。王某.郑某.庄某(事实上是周某1借庄某的名称)在某某家居建材市场开实体店，各自办营业执照等证件，构成了五户联保贷款组。为了更好地骗领贷款银行，被告方林某等人按照向某某家居建材市场赊租。江某1先预付款资产，接手别人室内装修的店面和货品，以迎来借款调研。接着，由被告方林某等人构成的五户联保贷款组向贵阳银行开阳分行办理贷款，原因是必须资产选购（瓷器），并向金融机构和受害者给予虚报的产品购销合同。资金证明等信息内容骗领贵阳银行开阳分行借款和被害人担保公司为其借款保证贷款担保。\\在其中被告方林某70万余元，周某190万元，王某190万余元。贷款年限为XX年4月4日至XX年4月3日。 得到借款后，被告方林某等人将借款约100万用以付款某某家居建材市场的店面房租。江某1以前预付款的钱款，其他借款不用以店面运营，反而是用以其它主要用途和自己放纵。借款期满后，被告方林某等人没法还款。为了更好地躲避还贷义务，她们陆续离去杨，拆换了联系电话。截止到XX年4月30日，被告方林某等人共退还金融机构本钱13.831757万余元，贷款利息40.95万余元，滞纳金4.5624万余元。XX年9月30日，受害人某某投资担保公司向被告方吴某某赔付贵阳银行开阳分行本钱69.324136万余元，滞纳金3.976498万余元，共73.30634万元。 与此同时，发觉受害者是贵州省人民政府金融工作办公室准许的融资担保公司组织。 被告方林积极向开阳县公安局自首，承认自己骗取贷款的客观事实。XX年5月15日，被告方林某向开阳县公安局退回赃款40万余元。XX年9月9日，被告方林某向开阳县公安局退回赃款20万余元。 孕期女性和75岁以上的人理应宣布判缓 孕期女性和75岁以上的人理应宣布判缓 上述事实由公诉案件机关单位给予并经审理举证的下列直接证据确认：居住证明。案子表明。借款合同.担保合同.借款转账凭证.贷款收益金融机构总流量.产品购销合同.企业营业执照.机构组织机构代码.税务登记.会计许可证书.库存量明细.房屋租赁协议.房产证复印件；扣留物件.文档明细；见证人江某2。江某1.邓某.聂某.张某.周某.周某2.庄某.周某3.魏某.陶某.周某1.李的证词；画像鉴别纪录和照片；还款承诺书。被告方吴的口供和辩解。以上直接证据来源于合理合法，能客观性真正地体现案子客观事实，由人民法院确定。 (判缓考試限期自宣判确认生效日测算。 (处罚限判。【记者b69yz0xcv0整理发布】
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